Инвестиции в блокчейн — как инвестировать и что нужно знать

По данным Gartner, блокчейн-технологии создадут бизнес-ценность в размере $3,1 трлн к 2030 году. Это не просто цифры — исследовательская и консалтинговая компания делает эти прогнозы на основе реальных тенденций.

Как инвестировать в блокчейн?

Со временем блокчейн укрепил свое значение как децентрализованная инфраструктура для компаний в таких отраслях, как цепочка поставок, банковская сфера, правительство, здравоохранение, финансы, цифровая идентификация и других.

Хотя блокчейн всегда был на слуху благодаря своим уникальным возможностям, немногие из нас задумываются об инвестициях в него, несмотря на то, что он становится частью повседневной реальности.

Наиболее популярные способы инвестиций в блокчейн включают акции компаний, связанных с блокчейном, криптовалюты, ETF (фонды, торгующиеся на бирже), стартапы и пр. Хотя криптовалюты — наиболее заметная и известная форма блокчейн-инвестиций, это лишь одно из направлений использования технологии. Они могут быть крайне волатильными, но также весьма прибыльными, если подходить к ним с должной осмотрительностью и знаниями.

Некоторые компании, такие как Walmart, Amazon, Google и IBM, разрабатывают новые продукты на основе блокчейна. Другие, например Nvidia и Microsoft, предлагают оборудование и программное обеспечение для создания блокчейн-сетей. Инвестирование в акции этих компаний — еще один способ участия в блокчейн-индустрии.

Интересный факт: Nvidia недавно стала самой ценной компанией в мире, с рыночной капитализацией $3,34 трлн, обогнав Microsoft ($3,32 трлн). С начала 2024 года акции Nvidia выросли на 170%.

ETF, связанные с блокчейном, считаются наиболее безопасными инвестициями. Популярные варианты — это Bitwise Crypto Industry Innovators ETF (BITQ) и Amplify Transformational Data Sharing ETF (BLOK).

Также существуют многообещающие блокчейн-стартапы, такие как Circle, Ripple и Coinbase, завоевывающие признание по всему миру. В сфере блокчейна для недвижимости можно отметить такие компании, как Blocksquare, RealT и Blockchain App Factory.

Каждая из этих форм инвестиций может принести высокие доходы, но имеет разный уровень риска. В статье мы рассмотрим каждый вариант более детально, а пока разберемся в основах и возможностях блокчейн-технологий.

Что такое блокчейн?

Блокчейн — это распределенный реестр, общий для сети компьютеров, называемых узлами, которые проверяют транзакции на основе консенсуса сети. Каждая транзакция записывается хронологически и защищается криптографией.

Подтвержденные транзакции добавляются в группы, называемые блоками, в цепочку блокчейна. Как только блок добавлен, он не может быть удален, изменен или обращен вспять. У каждого узла есть копия распределенного реестра, обновляющегося в реальном времени и доступного для всех, у кого есть разрешение на его просмотр.

Интересный факт: Знаете ли вы, что Биткойн — не первая попытка создания децентрализованной базы данных? До него были такие новаторы, как Меркл и его дерево, Чаум и цифровые деньги, Хабер и отметки времени, Дворк и proof of work (доказательство работы), Блэк и hashcash, Финни и повторно используемое PoW — это были ранние этапы эры до блокчейна.

Биткойн стал первой сетью, использующей распределенную технологию для решения проблемы двойного учета в онлайн-транзакциях и позволившей производить P2P-платежи без участия третьей стороны или центрального органа. Он был первой истинной блокчейн-сетью.

За пределами криптовалют корпоративные блокчейны помогают значительно снижать затраты и сложность процессов для компаний в различных отраслях, правительственных организаций и социальных институтов.

Почему блокчейн меняет мир инвестиций

Вы можете задаться вопросом, какую пользу децентрализованная база данных может принести бизнесу и как она добавляет им ценность.

Представьте себе группу компаний, которые могут использовать совместную базу данных блокчейна для проведения бизнеса и транзакций. Хороший пример — блокчейн-платформа Onyx. В числе участников сети — Goldman Sachs, DBS Bank, BNP Paribas и JPMorgan, и они используют блокчейн для мгновенной передачи и расчета многосторонних активов и обмена платёжной информацией.

Вот любопытная точка зрения из книги IBM “Blockchain for Business”: «Большинство технологий могут внедряться по одной компании. Блокчейн — не так. Блокчейн особенно ценен в экосистемах, где компании работают в тесном сотрудничестве, как, например, в цепочке поставок».

Примеры использования блокчейна

Блокчейн приносит прозрачность, безопасность, неизменяемость и эффективность в такие сферы, как цепочка поставок, банковское дело, государственные учреждения и здравоохранение. Например, в системах управления цепями поставок (SCM) платформа на основе блокчейна позволяет каждому участнику цепочки получать проверенную информацию о производственном цикле в реальном времени, исключая риск мошенничества и снижая затраты.

Совместные реестры создают общую основу консенсуса для каждого участника. Блокчейн добавляет необходимую гибкость в инфраструктуру, позволяя каждому игроку действовать самостоятельно, в реальном времени отслеживая действия других участников.

Почему стоит инвестировать в блокчейн?

Потенциал роста

Блокчейн открывает бесконечные возможности — от трансграничных платежей до продовольственной безопасности, управления правами на цифровой контент, реестров недвижимости и многого другого. По прогнозам Gartner, к 2030 году решения на основе блокчейна будут контролировать от 10% до 20% глобальной экономической инфраструктуры.

В 2022 году мировой рынок блокчейна оценивался в $7,4 млрд. К концу 2027 года рынок, по прогнозам, достигнет $94 млрд с среднегодовым темпом роста (CAGR) в 66,2%.

Интересный факт: Первая компания стоимостью $1 млрд была из сталелитейной отрасли в 1901 году. Следующая компания — технологический гигант Apple — достигла отметки $1 трлн только через 117 лет, в 2018 году.

С ростом принятия блокчейна мировые затраты на эту технологию возрастут в таких секторах, как производство, дистрибуция, сельское хозяйство, государственный сектор и финансы. В настоящее время более 30% блокчейн-решений используются в финансах. PwC сообщает, что 61% компаний нацелены на цифровую трансформацию, и блокчейн входит в число приоритетных направлений.

Возможности для диверсификации

Традиционные активы часто движутся синхронно под воздействием макроэкономических факторов и геополитики. Инвестиции в блокчейн могут добавить необходимую диверсификацию в ваш портфель.

Криптовалюты, такие как Биткойн и Эфириум, предлагают альтернативные инвестиционные возможности, выступая в качестве хеджирования от инфляции и открывая доступ к децентрализованному финансированию (DeFi), невзаимозаменяемым токенам (NFT), ICO, STO, деривативам, стейблкоинам, токенизированным активам и т. д.

Способы инвестиций в блокчейн

Ваш блокчейн-портфель может включать различные активы, каждый из которых отличается уровнем риска, доходности и степени воздействия на рынок. Рассмотрим основные типы блокчейн-активов, которые стоит рассмотреть для инвестиций.

Акции блокчейн-компаний

Сегодня многие публичные компании внедряют блокчейн в свои процессы, активно разрабатывают или предлагают клиентам решения на его основе.

Вот некоторые из ведущих акций в блокчейн-проектах:

• Nvidia. Один из ведущих производителей графических процессоров (GPU), важных компонентов в программном обеспечении для криптодобычи, гейминга и искусственного интеллекта.
• Amazon. Крупнейшая в мире платформа электронной коммерции также предоставляет блокчейн-услуги через Amazon Managed Blockchain, входящую в состав облачного сервиса AWS.
• Mastercard. Благодаря партнерству с несколькими блокчейн-компаниями позволяет клиентам приобретать криптовалюты с использованием своих карт.
• Block (ранее Square). Финтех-компания с продуктом CashApp, который позволяет пользователям покупать и продавать биткойны. У Block есть криптовалютное подразделение Spiral и платформа TBD для разработчиков блокчейн-приложений.
• IBM. Синоним блокчейн-решений, сотрудничает с такими компаниями, как Home Depot, Albertsons и Renault, а также участвует во многих блокчейн-инициативах.
• Coinbase. Единственная публично торгуемая криптовалютная биржа с годовым объемом торгов в $1,2 триллиона.

Фонды, торгуемые на бирже (ETF)

Блокчейн-ETF содержит акции одной или нескольких публичных компаний, чьи успехи связаны с блокчейн-технологиями. Это косвенный способ инвестирования и считается наименее рискованным.

Примеры популярных блокчейн-ETF:

• Siren Nasdaq NexGen Economy ETF (BLCN), Amplify Transformational Data Sharing ETF (BLOK) и Indxx Innovative Transaction & Process ETF (LEGR) на американском рынке.
• В Европе такие фонды предлагают Iconic Funds, Wisdom Tree, CoinShares, и 21Shares, с активами на основе Bitcoin, Ethereum и других криптовалют.
• С 2024 года были запущены ETF на основе Bitcoin и Ethereum от таких компаний, как BlackRock, Grayscale и других.

Прямые инвестиции в криптовалюту

Инвестиции в криптовалюту являются наиболее прямым способом вложений в блокчейн. Торговля криптовалютами, такими как Bitcoin и Ethereum, возможна через централизованные биржи (CEX), децентрализованные биржи (DEX) или P2P-платформы. Примеры CEX включают Coinbase и Binance, а DEX — PancakeSwap и UniSwap.

Криптовалютные инвестиции рисковы и могут быть нестабильными из-за волатильности и недостатка регулирования. В сфере DeFi инвесторы могут зарабатывать проценты на депозиты, получать кредиты и участвовать в ставках и фарминге.

Секторы NFT, игровые токены, мем-монеты и метавселенная также представляют интерес для инвестиций, но требуют осторожности и тщательного анализа.

Стартапы на основе блокчейна

Сегодня многие компании создают новые приложения, такие как DeFi, BaaS и продукты на основе блокчейна. Венчурные капиталисты вкладываются в стартапы на ранних стадиях, но такие раунды обычно закрыты для индивидуальных инвесторов. Зато существуют ICO (первичные размещения монет), позволяющие инвесторам приобрести токены нового блокчейн-стартапа на раннем этапе.

Однако ICO часто не регулируются, что привлекает мошенников. Более надежной альтернативой являются IEO (первичные размещения на бирже), которые проверяются биржей и обеспечивают дополнительную прозрачность. Для поиска предстоящих ICO, IEO и IDO можно использовать ресурсы, такие как Cryptorank.

Blockchain и недвижимость

Несмотря на статус крупнейшего класса активов, рынок недвижимости остается консервативным и малоподвижным. Компании в сфере недвижимости понимают важность токенизации для цифровизации и дробления прав собственности через блокчейн. Это позволяет оптимизировать цены на недвижимость, упростить платежи и расширить возможности инвестиций.

Так, платформа MetaWealth совместно с Superteam UK токенизировала первый коворкинг. Propy и DeFi-протокол Parcl объявили о «стратегическом партнерстве для улучшения аналитики на основе блокчейна» в сфере недвижимости. Другие перспективные компании и токены: RealBlocks, Closinglock, Inc., CPROP, RealIT, Chainlink, Harbor, Mogl, BitRent и др.

Риски при инвестировании в блокчейн

• Волатильность и рыночный риск: рынок блокчейна подвержен колебаниям, особенно криптовалюты, которые часто меняются в цене из-за низкой зрелости отрасли.
• Регуляторные и правовые вопросы: поскольку государства и финансовые институты продолжают оценивать блокчейн, разработка соответствующих норм и юридических требований, таких как AML и KYC, находится на стадии становления.
• Технологический риск: существуют риски, связанные с умными контрактами, кибератаками, несанкционированным доступом и управлением криптографическими ключами.

Как начать инвестировать в блокчейн

1. Исследуйте рынок.

Блокчейн-активы требуют глубокого анализа. Используйте информацию с Reddit, Telegram, Discord, проверяйте проект через его веб-сайт, читайте whitepaper, знакомьтесь с командой проекта.

2. Создайте стратегию.

Начните с умеренной доли блокчейн-активов (до 5% от общего портфеля), основываясь на допустимом уровне риска. Консервативным инвесторам лучше начать с акций или ETF на блокчейн, которые более регулируемы, чем криптовалюты.

Для стабильного роста можно использовать DCA (долларовую усредненную стоимость) и вкладывать фиксированную сумму в акции блокчейна, криптоактивы или другие инвестиционные инструменты.

3. Выберите платформу или брокера.

После того, как вы определились со стратегией развития своего блокчейн-портфеля, основанной на вашем профиле рисков, разумно подумать о выборе платформы или брокера. Всегда выбирайте надежную биржевую или брокерскую платформу и учитывайте торговые комиссии и любые другие скрытые платежи. Что касается криптовалют, то лучше всего хранить свои цифровые активы в кошельке, не привязанном к хранилищу, где вы несете ответственность за свои личные ключи.

Блокчейн-активы могут разнообразить ваш инвестиционный портфель, принося при этом солидную прибыль. Рынок блокчейнов относительно новый, и первые инвесторы извлекут наибольшую выгоду из этого бума. Обучайтесь, DYOR, и с легкостью ориентируйтесь на рынках блокчейнов. Выберите, какой вид инвестиций в блокчейн подходит вам больше всего, и начните инвестировать уже сегодня,