Криптовалютные миксеры и приватность: как защитить свои транзакции легально

Криптовалютные активы на текущий момент считаются уникальным явлением в мире финансов и инвестиций, с каждым годом завоевывая все большую популярность в широких кругах. Однако, помимо добросовестных инвесторов, как известно многим, они привлекают также и злоумышленников, стремящихся заработать «легкие» деньги.

Анонимность и отсутствие центрального регулирования, которые относят к преимуществам децентрализованных систем, также создают почву для мошенничества. Особенно важно учитывать безопасность транзакций, когда речь идет о таких популярных активах, как биткоин и эфириум, стоимость которых часто в разы выше по сравнению с другими монетами.

Ситуацию усугубляет необратимость транзакций в блокчейн-системах: подтвердив перевод, отменить его уже невозможно. Поэтому крайне важно заранее позаботиться о защите своих активов, чтобы предотвратить их утрату.

Среди наиболее распространенных методов незаконного завладения криптовалютой можем отметить уязвимость и недостаточную безопасность самой системы, человеческий фактор (банальную неосторожность пользователей) и внедрение вредоносного ПО.

Несмотря на то, что современные криптовалютные биржи, обменники и P2P-платформы постоянно улучшают меры безопасности, порой этого недостаточно.

Как защитить активы с помощью криптовалютных миксеров?

В мире криптовалют, где каждая транзакция доступна для отслеживания, криптомиксеры (или, как их еще называют, скремблеры и коин-миксеры) можем отнести к инструментам, которые в силах укрепить защиту и повысить конфиденциальность данных.

Криптомиксер представляет собой сервис, который объединяет криптовалютные транзакции различных пользователей, создавая сложный путь для обмена. Основная цель этих сервисов — усложнить процесс отслеживания источников или получателей криптовалюты, что, собственно, и влияет на повышение уровня анонимности транзакций в блокчейне.

Но не все так просто — есть ситуации, в которых использование таковых инструментов может только навредить безопасности. В этой статье мы разберем подробнее, что из себя представляют криптомиксеры, а также какие они имеют преимущества и недостатки.

Как работают криптомиксеры

Ключевая задача криптомиксеров — смешивать различные потоки криптовалюты, чтобы скрыть их происхождение. Это криптографическое решение активно используется в цифровой индустрии для повышения безопасности. С его помощью можно сохранить конфиденциальность транзакций, даже если сами средства физически не смешиваются.

Принцип работы можно описать так: пользователь отправляет монеты в миксер, где они обрабатываются, дробятся и рекомбинируются. После чего он на выходе получает средства с неотслеживаемым происхождением. Сам факт использования миксера заметен, но установить, какие монеты кому принадлежат, уже невозможно.

Иными словами, когда транзакции перемешиваются, они объединяются или делятся на части, а затем выводятся в измененном виде (с использованием случайных временных интервалов или сумм).

Средства отправляются на новые адреса, за вычетом небольшой комиссии за обслуживание. Анонимность обеспечивается благодаря технологии доказательства с нулевым разглашением (Zero-Knowledge Proof), которая позволяет подтверждать истинность данных без необходимости их раскрытия.

Например, биткойн-эксплорер, который отслеживает каждую транзакцию BTC, может показать, что один пользователь перевел биткоины в миксер, а другой пользователь получил их.

Выделяют два основных метода работы криптомиксеров:

Посредством децентрализованных одноранговых сетей (например, Chaumian CoinJoin, CoinSwap и SharedCoin): участники отправляют монеты в общий пул, формируют совместную транзакцию и забирают эквивалентную часть.

Отследить, кто получил конкретные монеты, соответственно, не получится. Такой подход исключает утечки данных и вмешательство посредников, но имеет ограничения по скорости и объему обработки.

Децентрализованные одноранговые сети позволяют смешивать монеты из разных источников, создавая сложную цепочку транзакций. В таких системах применяются «кольцевые подписи», которые также способствуют анонимизации.

Централизованные сервисы (например, Mixer.money и Circle): пользователи передают монеты посреднику, который вручную их смешивает и перераспределяет. Эти сервисы просты, быстры и удобны, но требуют доверия к оператору.

Но нужно брать в учет, что централизованные миксеры все же могут сохранять данные о транзакциях. Кроме того, нельзя исключать риск о недобросовестном обращении с монетами: передаче третьим лицам или, в худшем случае, хищении.

Каждый подход имеет свои преимущества и недостатки, но цель остаётся неизменной — обеспечить максимальную конфиденциальность финансовых операций.

Преимущества криптомиксеров:

Использование коин-миксеров предоставляет ряд значительных плюсов для пользователей, которые стремятся укрепить анонимность и безопасность криптовалютных операций. Перечислим основные из них:

— Высокий уровень конфиденциальности: транзакции становятся практически невозможно отслеживать;

— Удобство использования: большинство миксеров предлагают интуитивно понятные интерфейсы;

— Разнообразие вариантов: на рынке доступны как централизованные, так и децентрализованные решения;

— Высокий уровень анонимности и конфиденциальности транзакций: миксеры скрывают как источник, так и назначение криптовалютных средств;

— Дополнительная защита от взлома и кражи: коин-миксеры затрудняют злоумышленникам определение адреса кошелька отправителя, повышая безопасность средств и снижая риски их кражи.

Недостатки криптомиксеров:

Разумеется, такие инструменты не лишены недостатков и рисков. Важно понимать, что миксеры могут быть использованы для сокрытия происхождения средств, что ставит под угрозу прозрачность операций.

Например, криптовалюта, полученная через даркнет или из вымогательских программ, может попасть в руки злоумышленников. Адреса, связанные с такими средствами, в свою очередь, считаются высокорискованными AML-провайдерами, что затрудняет их обналичивание на централизованных биржах.

— Юридические проблемы: законность использования криптомиксеров для сокрытия источников и назначения транзакций зависит от законодательства. В некоторых странах использование миксеров может быть незаконным, в других — регулироваться «мягче». Поэтому перед использованием миксера советуем изучить местное законодательство на запрет подобных инструментов.

— Риски заморозки средств: средства, полученные через миксеры, часто классифицируются как высокорисковые. В случае, если адрес связан с миксером, могут возникнуть проблемы при переводах на биржи, вплоть до заморозки средств;

— Риски мошенничества: некоторые централизованные миксеры могут быть ненадежными, о чем мы отмечали выше;

— Высокие комиссии: услуги миксеров обычно платные, и комиссия может варьироваться от 1% до 5% от суммы транзакции.

Насколько легально использование криптомиксеров?

К вопросу о юридических ограничениях — РБК поделились, почему криптовалютные миксеры могут вызывать вопросы у контролирующих органов.

В большинстве стран их использование пока не запрещено законом, однако, к примеру, власти Соединенных Штатов уже активно начали бороться с такими сервисами. В 2023 году Департамент по борьбе с финансовыми преступлениями Министерства финансов США предложил считать криптомиксеры «ключевым инструментом для отмывания денег». Это решение обусловлено тем, что без вмешательства государства противодействовать миксерам технологически крайне сложно. Ключевыми методами борьбы с криптомиксерами стали, конечно же, санкции.

Основная проблема, иными словами, заключается в отсутствии четкой регуляции криптовалютной сферы. Отдельные аспекты, вроде работы со стейблкоинами, приравненными к ценным бумагам, регулируются, но в целом крипторынок остается вне правового поля.

Ситуация с криптомиксерами обстоит еще сложнее. Эти сервисы действительно могут использоваться для сокрытия источников доходов и расходов, что делает их привлекательными для преступной деятельности, включая классическое отмывание денег. Хотя официальная статистика и показывает, что злоумышленники составляют мизерный процент всех пользователей, этого все же достаточно, чтобы использовать данный аргумент в пользу запрета миксеров, особенно централизованных, которые имеют юридических представителей.

С децентрализованными миксерами все немного сложнее: их архитектура обеспечивает высокую устойчивость к внешнему воздействию. Технически закрыть такие сервисы практически невозможно — максимум, что можно сделать, это ограничить доступ из отдельных стран. Однако и это ограничение легко обойти.

Как выбрать подходящий криптомиксер?

При выборе криптомиксера важно принимать в учет несколько ключевых факторов:

— Репутация и надежность. Советуем изучить отзывы пользователей о сервисе, а также проверить, как долго он функционирует на рынке;

— Комиссии. Также желательно сравнить тарифы разных миксеров, чтобы определить для себя наиболее подходящий сервис, который предлагает оптимальное соотношение цены комиссий и качества услуг;

— Поддерживаемые криптовалюты. Разные сервисы могут предлагать различный набор криптовалют, поэтому важно убедиться, что миксер поддерживает нужные монеты;

— Уровень анонимности. Рекомендуем проверить, требует ли миксер регистрацию или предоставление личных данных.

— Дополнительные функции. Рекомендуем также обратить внимание на такие возможности, как обмен криптовалют или использование анонимных кошельков: они могут значительно улучшить пользовательский опыт.

Важно! Статья носит исключительно информационный характер и не является рекламой или инвестиционным советом. Пожалуйста, проводите собственное исследование, принимая какие-либо решения.