Мошенничества в DeFi-мире : что нужно знать и как защититься

Представьте, что вы только начали осваивать мир DeFi, восхищаясь его автономией, прозрачностью и перспективами высокой доходности. Но по мере углубления в эту стремительно развивающуюся экосистему становится очевидно: с большими возможностями приходят и значительные риски. DeFi трансформирует финансовые рынки, привлекая не только инвесторов, но и изощренных мошенников, которые могут обмануть даже самых опытных пользователей.

В этой статье мы рассмотрим основные риски, с которыми сталкиваются пользователи DeFi, и, что важнее, расскажем, как можно защитить себя и минимизировать потенциальные потери.

Новые виды киберпреступлений в DeFi

Быстрый рост DeFi привел к изменению привычных финансовых моделей и породил новые виды киберпреступлений. Преступники адаптируют свои методы так же быстро, как развиваются технологии, и децентрализованный характер DeFi создает благоприятные условия для их деятельности. Системы правоохранения часто не успевают за такими инновациями, а отсутствие четких регулирующих норм оставляет пользователей один на один с угрозами.

Одним из главных факторов риска в DeFi является отсутствие регуляторной базы и экспертизы для расследования цифровых финансовых преступлений. По состоянию на август 2024 года, капитализация рынка DeFi достигла 69,76 млрд долларов. Это объясняется преимуществами блокчейна перед централизованными финансами, возможностью быстрых инноваций и уникальной структурой отношений между участниками крипторынков.

Основные риски DeFi включают уязвимости протоколов, высокую волатильность криптовалют и сложные межсетевые мосты, на которых строятся многие платформы. Также возможны проблемы из-за отсутствия интеграции между централизованными и децентрализованными системами.

Пример: Взлом Euler Finance

Киберпреступления в DeFi значительно эволюционировали с момента появления первых фишинговых атак. Сегодня хакеры используют сложные методы взлома, чтобы атаковать системы, разработанные для защиты пользователей. Одним из самых известных случаев стал взлом протокола Euler Finance в 2023 году, когда из-за уязвимости в системе кредитования DeFi было похищено $196 миллионов. Примечательно, что протокол прошел множество проверок и аудитов безопасности, однако злоумышленникам удалось найти слабое место.

Уязвимость была связана с функцией DonateToReserve, которая вызвала дисбаланс между eToken (токеном залога) и dToken (токеном долга). Интересно, что эту уязвимость впервые обнаружил «белый хакер» еще в июле 2022 года и сообщил разработчикам о баге, который позволял искусственно завышать котировки и выводить активы. Несмотря на попытки исправить эту ошибку, новое решение породило другую уязвимость, которую и использовал хакер.

Злоумышленник использовал средства с BNB Chain, конвертировал BEP-20 токены в ERC-20 через межсетевой мост, а затем провел целенаправленные атаки на протокол Euler Finance в шести транзакциях.

После того как генеральный директор Euler Finance предложил награду за информацию, которая поможет найти хакера, сам преступник связался с командой и начал переговоры о возврате украденных средств. В период с 25 марта по 4 апреля злоумышленник вернул большую часть похищенных активов.

Этот случай подчеркивает, что ни одна система не является полностью безопасной, даже тщательно проверенные протоколы DeFi могут стать жертвой атак. Также это показывает, что в блокчейне поддерживать полную анонимность не так просто, ведь команде Euler Finance удалось выйти на связь с хакером и договориться о возврате средств.

Основные риски в DeFi

Представьте DeFi как виртуальный аттракцион — невероятно технологичный и увлекательный, но с кучей скрытых ловушек. Инновации тут процветают, но и рисков не меньше. Крипто-воровство, уязвимые смарт-контракты — тут всё как в игре с огнем. Это как построить дом из супертехнологичных материалов, но всегда помнить, что может начаться шторм. Чтобы не потерять всё, важно знать врага в лицо — понять риски и научиться их избегать.

Как защитить свои активы

Исследования говорят о том, что кражи криптоактивов становятся головной болью номер один в мире DeFi. Киберпреступники всё чаще выбирают эту область для атак — здесь и масштабные инциденты, и гигантские суммы украденных средств.

С ростом популярности DeFi-продуктов хакеры тоже не дремлют, находя всё новые лазейки. Децентрализованная природа платформ и их открытая инфраструктура нередко играют против нас: хакеры могут легко найти уязвимости в коде и воспользоваться ими.

Одним из любимых инструментов злоумышленников являются флэш-кредиты — это как займы на скорую руку. Эти необеспеченные кредиты можно взять и вернуть в рамках одной транзакции. Если не вернул — сделка отменяется, а деньги возвращаются кредитору. Этот механизм даёт хакерам быстрый доступ к крупным суммам для манипуляций с криптовалютами.

Как это работает? Хакер берет флэш-кредит, использует его для операций с другими смарт-контрактами, а затем возвращает кредит — или делает так, чтобы сделка была отменена. Но пока всё это происходит, они могут взвинтить или уронить цены на крипту, взять контроль над контрактом и вывести деньги. Всё по правилам, но не совсем честно.

Эксплойт-коды: игра по крупному

Ещё один мощный инструмент хакеров — это эксплойт-коды. Это специальные программы, которые находят и эксплуатируют уязвимости в смарт-контрактах. Они могут обходить защиту и воровать активы прямо из кошельков пользователей или из резервов платформ.

Часто такие атаки усиливаются автоматизированными торговыми ботами, что позволяет хакерам за считаные минуты похищать миллионы долларов, пока платформа только начинает разбираться, что произошло.

Взломы: без посредников, но с проблемами

Во взломах DeFi нет традиционных посредников, и это одновременно плюс и минус. Системы постоянно совершенствуются, исправляются баги, но одна из самых уязвимых точек — это межсетевые мосты. Эти мосты обрабатывают огромные объёмы токенов, и, поскольку их код открыт, это упрощает жизнь хакерам. Прозрачность — это, конечно, хорошо, но она же облегчает доступ к секретной информации для злоумышленников.

Инвестиционные ловушки

Стремительный рост DeFi и его привлекательность для инвесторов создают идеальные условия для мошенников. Один из самых известных методов — «инвестиционная модель». Суть проста: мошенники вкладывают в пул ликвидности, привлекают новых инвесторов и завышают цену актива. Как только цена на пике, они выводят средства, а те, кто вложился в последнюю очередь, остаются ни с чем.

Яркий пример — проект Terra, где использовались токены LUNA и TerraUSD. Основатель До Квон обещал инвесторам до 20% годовых, собрав за считаные месяцы $15 миллиардов. Но когда начались сомнения в стабильности проекта, люди массово вывели деньги, и система рухнула, оставив инвесторов с огромными убытками.

DeFi — это не только возможности, но и опасности. Инвесторам и регуляторам стоит быть настороже, чтобы распознавать мошеннические схемы, прежде чем они нанесут серьёзный урон.

Фиктивные инвестиции в DeFi: когда всё слишком красиво

Когда-то видели в соцсетях потрясающие «истории успеха» в мире DeFi? Такие посты, где человек на фоне графиков роста заявляет: «Я заработал миллионы за месяц! Вложись и ты!»? Это классическая уловка мошенников, чтобы заманить новичков в свою сеть. Всё выглядит блестяще: обещанные сверхдоходы, проценты, которые кажутся слишком хорошими, чтобы быть правдой. И знаешь что? Они и не настоящие.

Преступники предлагают внести свои криптовалютные активы в якобы супервыгодные DeFi-проекты, но это не более чем виртуальная ловушка. В результате ваши средства оказываются прямо в карманах мошенников. А они, используя уязвимости приложений и кошельков, спокойно крадут собранные деньги, даже не моргнув глазом.

Отмывание денег через межсетевые мосты: скрытая игра

Децентрализация и анонимность DeFi — это два магнита для киберпреступников. Им нравится, что тут можно скрыть следы своих темных дел. И лучший способ это сделать — замаскировать деньги через сложные переводы. Например, они начинают с децентрализованных бирж (DEX), где можно обменивать крипту без глаз регуляторов.

Что происходит? Воры сначала прячут свои грязные деньги в децентрализованных кошельках, потом меняют токены на DEX и закидывают их на централизованные биржи, где всё уже превращается в привычные доллары. Всё это словно перетасовывание карт: следов почти не остаётся.

Но, пожалуй, самый хитрый способ — это межсетевые мосты. Злоумышленники переводят свои "грязные" токены через мосты, получают новые и «чистенькие» монеты, которые можно легко обменять на стейблкоины и дальше — на фиат. Одним мостом недавно отмыли более $540 миллионов! Так что, если кто-то часто переводит токены с таких адресов — это явно красный флаг для правоохранителей.

Миксеры и ликвидность: тёмная сторона DeFi

Другая интересная схема — это использование миксеров. Преступник закидывает свои грязные токены в миксер и на выходе получает «очищенные». Потом эти монеты можно обменять на централизованных или децентрализованных биржах, и вот уже можно жить спокойно, не боясь последствий.

Отсюда и проблемы с ликвидностью в DeFi. Пользователи предоставляют свои средства в пулы, чтобы получать проценты, но волатильность криптовалют может привести к потерям. Привлекательность высокой доходности часто оборачивается серьезными рисками. Лучшее, что можно сделать — не гнаться за легкими деньгами и тщательно оценивать все риски, прежде чем участвовать в таких схемах.

MEV: невидимый налог на крипту

Знаете, что такое Miner Extractable Value (MEV)? Это своеобразный невидимый налог на Ethereum, который позволяет майнерам и ботам манипулировать транзакциями и зарабатывать на этом. Майнеры могут изменить порядок транзакций в блоке, выстраивая их так, чтобы заработать на арбитраже — на разнице между ценами покупки и продажи. MEV повышает стоимость транзакций для всех и угрожает стабильности всей сети. Решений пока немного, и, несмотря на проекты вроде Flashbots, полностью искоренить MEV пока что не удалось.

Как обезопасить себя в мире DeFi: избегаем ловушек

Мир децентрализованных финансов может напоминать минное поле — одно неверное движение, и можно потерять всё. Но если следовать нескольким простым правилам, можно значительно снизить риск столкновения с мошенниками. Вот основные советы, которые помогут сохранить ваши средства.

Финансовые пирамиды: не ведитесь на сладкие обещания

Финансовые пирамиды — один из самых распространённых видов мошенничества в DeFi. Часто они замаскированы под сверхдоходные предложения по стейкингу или фармингу. Прежде чем вкладываться, проверяйте любую информацию о проекте. Заявленная доходность кажется слишком хорошей? Это может быть сигналом опасности. Если проект требует привлечения новых участников или накладывает ограничения на вывод средств — скорее всего, это пирамида.

Поддельные копии популярных платформ: не дайте себя обмануть

Мошенники создают фальшивые копии известных DeFi-платформ и децентрализованных автономных организаций (DAO), подражая их внешнему виду и функционалу. Попав на такой сайт, вы рискуете отдать злоумышленникам свои деньги. Чтобы этого избежать, всегда проверяйте подлинность сайта и используйте только официальные ссылки из проверенных источников.

Социальная инженерия: будьте начеку

Мошенники активно используют социальную инженерию — от поддельных сообщений службы поддержки до фишинговых писем. Они могут просить вас ввести свои данные на поддельных сайтах, имитирующих интерфейсы кошельков и бирж. Чтобы не попасть в ловушку, никогда не вводите свои конфиденциальные данные, если есть хотя бы малейшие сомнения в подлинности сайта или письма.

Вредоносные приложения: осторожно с загрузками

Мошенники всё чаще создают вредоносные криптоприложения — фальшивые кошельки, торговых ботов или аналитические инструменты. Эти программы могут выглядеть надёжными, но предназначены для кражи ваших данных и активов. Используйте только проверенные приложения из официальных магазинов и избегайте установки со сторонних источников.

Схема «накачка-и-сброс»: проверяйте токены

Мошенники создают поддельные токены с известными названиями и логотипами, раздувают их стоимость, а затем быстро продают, обрушивая рынок. Чтобы не стать жертвой такого развода, всегда проверяйте легитимность токена перед тем, как вкладывать деньги.

Основные правила безопасности:

1. Изучайте проект до инвестиций. Проверьте информацию о разработчиках, аудитах смарт-контрактов и отзывы сообщества.
2. Используйте аппаратные кошельки. Храните свои активы на аппаратных кошельках, чтобы защитить их от хакеров.
3. Диверсифицируйте активы. Не вкладывайте все деньги в один проект или токен. Распределяйте риски.
4. Следите за новостями. DeFi развивается стремительно, поэтому важно быть в курсе новейших угроз и методов защиты.

DeFi предлагает большие возможности, но также несёт значительные риски. Чем больше вы осведомлены и внимательны, тем лучше вы защитите свои активы. В мире децентрализованных финансов ваша безопасность — это ваша ответственность.