Самые популярные криптовалютные скамы: как не стать жертвой мошенников

Криптовалютный рынок с каждым годом растет буквально в геометрической прогрессии и проникает в самые разные сферы нашей жизни. Разумеется, развиваются и биржи вместе с криптовалютами.

Все большее количество людей и компаний использует криптоактивы в качестве средства оплаты. По оценке блокчейн-компании TripleA, на 2022 год криптовалютой владело около 4,2% от населения по всему миру — это более 320 млн людей. На сегодняшний день это количество явно выросло.

Все бы ничего, но с развитием криптовалютного рынка выросло и мошенничество в этой сфере. Начиная поддельными проектами и заканчивая фишинговыми атаками — у злоумышленников со временем появляются все новые способы для обмана новичков и доверчивых держателей криптовалют. В этой статье поговорим о наиболее популярных схемах обмана, а также поделимся советами, как их избежать.

Криптовалютные скамы: как действуют злоумышленники

Криптовалютный рынок постоянно сопровождают растиражированные публикации со слухами об успехе криптовалютных инвесторов и трейдеров. В этом и заключается основная проблема «слепых» вложений в популярные криптоактивы.

Пользователи сталкиваются с давлением со стороны новостных источников, сообществ и даже своего окружения: все говорят об успехе того или иного актива, создавая обычный человеческий страх об упущенных возможностях. Как итог, многие переходят к действию и вкладываются в какую-либо криптовалюту. Вопрос здесь в том, как понять, действительно ли это перспективный актив или реален ли он в прпниицпе? Ведь разрекламированный проект вполне может оказаться криптовалютным скамом — обманом.

Так, к примеру, в апреле 2024 года произошла скандальная ситуация, виновником которой стала так называемая криптобиржа Beribit. В определенный момент она перестала выплачивать наличные средства со счетов клиентов, а большая часть пользователей биржи осталась без выведенных крупных сумм, которые просто «зависли».

Со слов прибывших, сумма замороженных активов около 400 млн. Представители компании пытались сбежать через черный ход, но потерпели фиаско. Сейчас они слёзно обещают отдать 50% вложений, а остальное предлагают забрать в течение 1-15 дней. На часах уже далеко за полночь, а количество недоумевающих крипто-вкладчиков у дверей "Берибита" продолжает расти, — сообщали Mash.

Уже после того, как в полицию поступило более 20 заявлений и были проведены обыски, биржа пообещала «полностью рассчитаться со всеми». Клиенты убеждены, что компания планировала просто сбежать с замороженными клиентскими счетами, сообщает источник. И это — лишь один из примеров обмана, который, между прочим, вообще пыталась осуществить зарегистрированная компания.

Как нас могут обмануть криптомошенники?

— Через поддельные сайты и нереальные криптовалютные кошельки

Вполне распространенная в последнее время ситуация — создание поддельных сайтов известных криптобирж или же криптокошельков.

Согласно данным аналитиков Group-IB, только в 2022 году было создано 583 поддельных криптосайтов и 1,5 тыс новых доменов для них, что в 53 раза больше по сравнению с предыдущем годом. К настоящему же времени количество скам-сайтов только выросло — в том числе и потому, что многие крупнейшие биржи ушли из России.

В результате мошенники начали еще активнее создавать поддельные проекты для обмана пользователей и похищения их депозитов. Как правило, в качестве таких выступают поддельные сайты криптовалютных бирж и обменников. Главное, что большинство таких выделяется привлекательным дизайном, который будто бы внушает доверие к компании, а также иногда и с большим рядом фальшивых сертификаций и даже юридических упоминаний.

Злоумышленники пользуются неопытностью новых пользователей: они используют их желание покупки актива, чтобы забрать себе средства как раз-таки, прикрываясь официальными биржами. Так, к примеру, летом 2023 года российские мошенники заработали более $5 млн на фейковых криптобиржах.

Притом отличить фейковые сайты не всегда так просто — доменное имя с оформлением могут быть практически идентичными реальным.

— Через криптовалютный фишинг

Фишинг представляет собой еще одну распространенную схему кражи средств. Чаще всего криптофишинг применяется посредством массовых рассылок поддельных писем от лиц известных компаний, а также распространения в мессенджерах и соцсетях взломанных аккаунтов знаменитостей. Суть таких схем — привлечь пользователей на сайт и добиться от них того, чтобы те добровольно передали личные и учетные данные, а также ключи доступа к своим кошелькам.

Злоумышленники также создают поддельные сайты, которые под различными предлогами (будь то подключение к новому проекту, получение выигрыша или участия в акции) требуют авторизации через личные аккаунты или же подключение криптокошелька. Но никакого выигрыша или акции на самом деле нет — это лишь «приманка» для кражи необходимых мошенникам данных.

Более того, в большинстве социальных сетей и мессенджеров возможно практически беспрепятственно распространять поддельные ссылки: для этого достаточно создать убедительный аккаунт и накрутить на него подписчиков для достоверности. Затем под каждым постом оставлять заманчивые ссылки на какие-либо события — подобные комментарии могут выглядеть как часть публикаций настоящего проекта, поэтом попасть на такую уловку достаточно просто.

— Посредством скам-инвестиций в поддельные криптовалюты

Поддельная крипта или же целые проекты зачастую позиционируют себя в качестве альтернатив популярным активам и биржам. К примеру, злоумышленники могут идентифицировать свои скам-активы как предстоящие ответвления биткоина или же просто как новые валюты от материнской компании.

Заманивать жертв могут самыми разными способами, начиная активными упоминаниями новой криптовалюты и заканчивая спамными рассылками о выгодных инвестициях именно в нее. Суть у таких схем одна — привлечь максимум средств от инвесторов и закрыть свой скам-проект, оставив доверчивых пользователей без их средств. Так заинтересованные пользователи, движимые страхом упущенных возможностей, вкладываются в новые активы в надежде заработать с них крупные суммы. Однако никакой новой валюты и не существует, а вложенные средства к пользователям не возвращаются.

В пример такого рода проектов можно привести скам-компанию My Big Coin, которой удалось похитить у инвесторов около $6 млн.

— Через скам-покупки оборудования для майнинга

Злоумышленники создают поддельный сайт с криптовалютными фермами и заманивают на него пользователей для похищения средств за продажу несуществующего оборудования.

Как правило, распространяется скам-сайт через рассылки на почту тысячам пользователей. В большинстве случаев мошенники используют сервисы Google («Документы», «Таблицы», «Форму» и другие) для автоматической рассылки уведомлений всем, с кем автор документа поделился файлом, записью и так далее. Такие письма достаточно просто проходят через все спам-фильтры, да и получателю внушает доверие имя отправителя, делятся в Kaspersky.

Под «гугловским» никнеймом при этом может быть спрятан адрес мошенника, а в самом документе — активная ссылка на поддельный сайт с несуществующим оборудованием.

Если пользователь «попался» и доверился информации в письме, то он попадает на веб-ресурс, в пару кликов оформляет заказ на оборудование и, разумеется, оплачивает свой заказ — на этом ловушка схлопывается, а покупатель останется и без крупной суммы личных средств, и без оборудования. Отметим, что майнинговое оборудование недешевое: в среднем стоимость начинается от $2 тыс.

— И через финансовые пирамиды посредством создания ажиотажного спроса на криптовалюту

Согласно отчету ЦБ РФ, количество онлайн-проектов, которые вполне можно отнести к финансовым пирамидам, выросло практически в полтора раза. В том числе, упоминаются такие, которые используют мессенджеры с соцсетями для своего развития и продвижения. Речь идет о нашумевших играх-кликерах, которая якобы позволяют заработать криптовалюту.

Одна из самых распространенных схем финансовой пирамиды в криптовалютных проектов заключается в создании ажиотажа на фоне нового токена и даже проведения листинга. Однако ключевая уловка — распространение информации о подорожании монеты. Она срабатывает, если люди вместо вывода монет вложат в них свои реальные средства, чтобы на росте монет заработать побольше.

Однако все не так просто: основатели оперативно выводят все деньги инвесторов, потому котировки монет мгновенно падают. Более подробно о криптовалютных пирамидах мы уже рассказывали ранее.

Как не стать жертвой криптомошенников?

Главное, что нужно сделать, — это тщательно проверить криптовалютную платформу, будь то биржа, обменник или сайт по продаже оборудования.

Эксперты рекомендуют уделить особое внимание:

— репутации и отзывам (что пишут пользователи на сторонних ресурсах);

— бизнес-модели проекта (комиссии, финансовая отчетность и доходность);

— личности учредителей и ключевых сотрудников (есть ли вообще сведения о таковых);

— юридическим документам, политике AML и процедурам KYC (международные нормы и процедуры идентификации личности клиентов),

— системе безопасности и страхованию клиентов (обычно добросовестные биржи хранят криптокошельки пользователей в специальных сейфах и с многоуровневыми ключами шифрования).

Что касается криптовалютных проектов, вроде новой валюты или ажиотажных NFT, то важно также удостовериться в наличии работающий платформы с полным функционалом, публикаций кодовой базы и white paper, различных сертификатов информационной безопасности и финансового аудита и, разумеется, информации об учредителях.

Берегите свои финансовые средств и доверяйте их только проверенным проектам и платформам.