• крипто
  • статьи
  • 30 окт. 24

Топ-5 крупнейших криптовалютных крахов: банкротства, хакерские атаки и многомиллионные потери

Рассказываем о пяти крупнейших крахах криптобирж, когда миллиарды долларов были потеряны из-за взломов, банкротств и недобросовестного управления.

  • 114
  • 0
  • 2
Ulyana Proskunova
  • рейтинг +12
  • подписчики 10

За последние годы криптовалютные биржи прочто заняли место на мировых финансовых рынках, а их совокупная капитализация достигла $2,16 трлн, по данным CoinMarketCap. Причем с каждым годом количество пользователей тоже заметно увеличивается: в прошлом году их динамика роста от месяца к месяцу в среднем составляла 2,8%.

Многих трейдеров, инвесторов и даже начинающих держателей привлекает децентрализованная природа криптовалют, высокая доходность, независимость от властей и многое другое. Однако несмотря не все их имеющиеся достоинства вместе с популярностью криптовалют растут и случаи крахов бирж и других цифровых платформ, которые влекут за собой не только негативную репутацию и финансовые потери основателей, но и огромные риски для самих пользователей и инвесторов.

В числе наиболее частых причин банкротств и масштабных потерь бирж справедливо считаются такие, как неграмотно построенные инвестиционные стратегии, недостаток ликвидности, юридические несостыковки, мошенничество и взломы. Последнее, разумеется, играет наиболее значимую роль.

Цифровые активы сами по себе можно назвать буквально идеальной мишенью хакеров: зачастую они уязвимее реальных валют и, конечно, более привлекательны. Поэтому киберприступниками придумывается множество способов на них нажиться, причем у некоторых это получается сделать действительно по-крупному.

В ход идут не только доли пользовательских средств и цифровые кошельки, а целые биржи, которые впоследствии теряют десятки, а иногда и сотни миллионов. В этой статье мы расскажем о пяти крупнейших крахах криптобирж, когда миллиарды долларов были потеряны из-за взломов, банкротств и недобросовестного управления.

— Банкротство криптобиржи FTX

Конец 2022 года ознаменовался масштабным скандалом в мире криптовалют: FTX, вторая по величине криптобиржа в мире, объявила о банкротстве. На тот момент ее клиенты суммарно потеряли около $8 млрд, а инвесторы — $1,7 млрд.

Причем до своего краха FTX пользовалась положительной репутацией. Биржа привлекала новых клиентов заманчивыми депозитными продуктами с высокой доходностью: 5% в биткоинах и 8% в долларах. Некоторые клиенты даже брали кредиты в традиционных банках, чтобы инвестировать в FTX. Помимо того, биржа на своей заре получала свыше $1 млрд инвестиций от ведущих венчурных фондов, таких как Sequoia, SoftBank и Temasek.

Однако все рухнуло после публикации CoinDesk, в которой журналисты, якобы заполучившие доступ к внутренним документам Alameda Research (хедж-фонда, принадлежащего основателю FTX), раскритиковали стабильность и прозрачность компании. Утверждалось, что большая часть финансов фонда приходилось на низколиквидную криптовалюту FTT, выпускаемую его же биржей FTX. По сути, компания имела на балансе неликвидный токен на сумму $5 млрд.

Публикации в СМИ вызвали панику в криптосообществе: курс валюты начал снижаться, а недоверие пользователей к бирже, напротив, только расти. Финальный удар по FTX и Alameda в том числе нанес основатель и глава Binance. Он написал в своем блоге, что его биржа намерена ликвидировать свои активы в FTT, постепенно продавая их в течение нескольких месяцев.

Пользователи бросились спасать свои активы, что, собственно, быстро и привело к краху биржи. Как позже выяснилось, основатель тайно перевел $10 млрд со счетов клиентов в Alameda, стараясь, по всему видимому, обезопасить себя.

В 2024 году бывшего главу FTX, Сэма Бэнкмана-Фрида, признали виновным в мошенничестве и заговоре с целью отмывания денег в связи с крахом криптовалютной биржи FTX, осудив к 25 годам лишения свободы.

Источник: theguardian.com
Источник: theguardian.com

— Крах Genesis вслед за FTX

Genesis — это одна из тех компаний, которые пострадали из-за краха FTX.

Криптовалютная биржа Genesis, включая ее дочерние компании Genesis Global Capital и Genesis Asia Pacific Pte, объявила о банкротстве. Она тесно сотрудничала с той самой FTX, предоставляя кредиты. В общей сложности биржа вложила более $175 млн.

Иными словами, большая часть активов биржи хранилась у обанкротившейся компании. Поэтому к концу 2022 года Genesis оказалась не в силах удовлетворить запросы на вывод средств своих клиентов.

И это еще не все: как снежным комом ситуация коснулась и биржи Gemini, у которой с компаний был совместный проект. Речь о программе Gemini Earn (в рамках которой клиенты могли выступать кредиторами Genesis), где участвовали 340 тыс инвесторов, вложивших в общей сложности $900 млн.

Помимо того, Genesis задолжала $151 млн проекту Mirana от Bybit, $150 млн — криптокредитору Babel Finance. В общей сложности 50 крупнейшим кредиторам компания должна около $3,5 млрд, сообщают РБК.

— Ограбление Mt.Gox

Начнем с того, что Mt.Gox — это одна из самых первых криптобирж, которая до 2010 года была платформой для обмена цифровыми карточками игры Magic: The Gathering. Практически спустя год после переквалификации в криптовалютную биржу Mt.Gox стала лидером крипторынка, контролируя свыше 70% оборота биткоинов.

Однако стремительный взлет в итоге сменился сокрушительным крахом. В феврале 2014 года биржа внезапно заблокировала вывод средств, объяснив это техническими проблемами. Пользователи, оставшиеся без личных средств, забили тревогу.

Как выяснилось, кража BTC с Mt.Gox началась еще в 2011 году. Хакеры, взломав систему безопасности, постепенно выводили деньги на свои счета. К 2013 им удалось похитить порядка 630 тыс BTC.

Так, в 2014 года биржа стала банкротом, заявив о потере 750 тыс пользовательских BTC и 100 тыс своих собственных. Ущерб от кражи в целом оценивается в $480 млн (по курсу на момент банкротства) или $660 млн (по курсу на момент фактического закрытия биржи). Отметим, что сумму ущерба посчитать сложно, так как кража происходила в течение нескольких лет, а курс биткойна постоянно менялся.

Причины краха Mt.Gox кроются в халатности руководства, слабом контроле за финансами и отсутствии качественной системы безопасности.

Прокуратура обвинила Марка Карпелеса в растрате средств клиентов, но доказать его вину не удалось. В 2019 году он был приговорен к условному сроку за манипуляцию данными.

«Оглядываясь назад, если бы у нас были такие инструменты, как кастодианы и HD-кошельки, мы бы не хранили закрытые ключи на серверах. Мы могли бы предоставить публичный начальный доступ бухгалтеру для мониторинга транзакций в режиме реального времени, что не только предотвратило бы взлом Mt. Gox, но и позволило бы нам обнаружить подозрительную активность гораздо раньше», — поделился экс-основатель в интервью CoinDesk.

— Банкротство QuadrigaXC

Канадская криптовалютная биржа QuadrigaCX обанкротилась в 2019 году по одной из самых непредсказуемых причин. Нет, дело не в хакерах и даже не мошенничестве.

После внезапной смерти основателя и гендиректора Джеральда Коттена в декабре 2018 года доступ к холодным кошелькам биржи, где хранилась большая часть криптовалют, оказался заблокирован. Отметим, что Коттен был единственным человеком, имевшим доступ к ним.

Так, банальное невозможность вернуть деньги клиентам из-за отсутствия доступа к кошелькам привела к долгу почти в $190 млн перед клиентами и, как следствие, банкротству биржи. После чего все счета клиентов были заморожены. Иными словами, вернуть средства с холодных кошельков так и не удалось.

Скандал, разразившийся вокруг банкротства QuadrigaCX, вызвал волну негодования в криптовалютном сообществе. Клиенты обвиняли биржу в некомпетентности и ненадлежащей безопасности их активов, требуя объяснений и возврата средств.

— Ограбление KuCoin

И в завершении поделимся историей серьезного взлома сингапурской криптовалютной биржи. В отличие от перечисленных выше случаев, KuCoin былп более лояльна и в отношении своих клиентов, так и своих внутренних параметров безопасности. Тем не менее, это не спасло ее от мошенников.

В сентябре 2020 года хакеры, предположительно из северокорейской группировки Lazarus, получили доступ к секретным ключам горячих кошельков биржи и смогли украсть свыше $285 млн в разных криптовалютах. Злоумышленники использовали сложную схему отмывания денег, прогоняя средства через криптомиксеры и децентрализованные платформы, чтобы затруднить отслеживание транзакций.

Однако инцидент команда безопасности биржи обнаружила быстро: специалисты в этот же день заблокировали подозрительные операции и перевели оставшиеся средства на холодные кошельки.

Несмотря на потерю средств, KuCoin оперативно отреагировала на ситуацию. Генеральный директор Джонни Лю пообещал возместить украденное. Стоит отдать должное, впоследствии он выполнил обещание, вернув владельцам 84% от похищенной суммы.

Заключение

Крупные крахи криптобирж, такие как обвал Mt.Gox, банкротство FTX и хакерские атаки на KuCoin, демонстрируют уязвимость криптоиндустрии перед киберугрозами и риски, с которыми сталкиваются инвесторы. Эти инциденты подчеркивают важность надежной инфраструктуры безопасности и ответственности в управлении цифровыми активами. Несмотря на риски, криптовалюта продолжает оставаться привлекательной для миллионов пользователей по всему миру. Однако успех в этом рынке требует осторожности, информированности и тщательного выбора платформы для инвестиций.

  • 114
  • 0
  • 2