Индийское подразделение финансовой разведки (FIU) перешло к жестким мерам против анонимных криптовалют. Ведомство выпустило директиву для всех локальных бирж и торговых платформ с требованием немедленно прекратить работу с активами, которые позволяют прятать финансовые следы. Регулятор считает такие инструменты главной лазейкой для отмывания денег.
Новые правила, вступившие в силу две недели назад, не оставляют площадкам выбора: они должны полностью исключить возможность ввода и вывода так называемых прайвеси-коинов.
«Виртуальные активы, созданные для запутывания происхождения средств или скрытия их владельцев, больше не вписываются в систему управления рисками», — подчеркнули В FIU.
В отличие от биткоина или эфира, где блокчейн прозрачен и движение средств можно отследить, анонимные монеты вроде Monero (XMR), Zcash (ZEC) и Dash используют продвинутую криптографию. Технология стелс-адресов генерирует уникальные реквизиты для каждой операции, делая невозможным идентификацию получателя.
Основатель Crypto Legal Пурушоттам Ананд (Purushottam Anand) отмечает, что глобальный тренд развернулся. Раньше такие токены считались символом финансовой свободы, теперь же регуляторы по всему миру выдавливают их из легального поля. По мнению юриста, учитывая невозможность отслеживания, директива FIU была ожидаемым шагом.
Пока что пользователи могут купить приватные монеты за рупии на некоторых площадках или обменять их на другие активы. Однако кольцо сжимается: многие платформы уже ограничили вывод средств. Если биржи полностью подчинятся приказу, легальная торговля этими инструментами в Индии фактически остановится.
Охота на миксеры и холодные кошельки
Регулятор также обеспокоен использованием миксеров — сервисов, которые смешивают криптовалюту разных пользователей, разрывая цепочку транзакций. Через такие инструменты часто проходят средства с кошельков, попавших в черные списки и под санкции США.
Под прицел попали и некастодиальные кошельки, где приватные ключи хранит сам пользователь, а не биржа. Платформам предписано собирать данные о переводах на такие адреса и даже рассмотреть введение лимитов на транзакции с ними, чтобы снизить риски.
«Контролировать потоки вне централизованных бирж почти нереально. Как только монеты уходят на личные кошельки, след теряется. Текущие меры — попытка найти баланс между правом на инвестиции и борьбой с нелегальным оборотом», — заявляет основатель образовательного проекта Digital South Trust Судхакар Лакшманараджа (Sudhakar Lakshmanaraja)
Проблемы с выводом прибыли в фиат
Жесткая политика затронула и банковский сектор. Индийские банки не знают, как реагировать на поступление денег от продажи криптовалюты на зарубежных площадках. Некоторые организации уже обратились за разъяснениями в ассоциацию FEDAI после того, как получили переводы от Казначейства США — там принудительно ликвидировали активы на счетах индийских инвесторов.
Банки опасаются зачислять такие средства. Дело в том, что многие пользователи изначально выводили капитал для покупки крипты за границей в обход установленных лимитов и правил.
Партнер фирмы P. R. Bhuta & Co Харшал Бхута (Harshal Bhuta) поясняет: когда деньги от продажи офшорной крипты возвращаются в индийский банк, включается усиленная проверка KYC. В законе о валютном регулировании (FEMA) нет четких правил для таких операций. Поэтому крупные или плохо подтвержденные переводы могут быть заморожены как подозрительные, а информацию о них передадут в разведку.
Данный пост носит исключительно информационный характер и не является рекламой или инвестиционным советом. Пожалуйста, проводите собственное исследование, принимая какие-либо решения.