В Великобритании фиксируется рост числа бракоразводных дел, в которых один из супругов использует криптовалюту — чаще всего биткоин — чтобы скрыть активы и уклониться от их раздела, пишет Financial Times. Проблема становится все более актуальной на фоне анонимности цифровых кошельков и отсутствия централизованных реестров владельцев.
Скрыть можно все — от происхождения до объема
По словам юриста Харриет Эррингтон (Harriet Errington), партнера в юридической фирме Boodle Hatfield, случаи, когда жены не могут доказать существование криптовалютных активов у бывших мужей, становятся «новой нормой цифровой эпохи». Проблема осложняется тем, что блокчейн-сети не требуют указания имени владельца при регистрации или использовании кошелька, а информация о транзакциях не привязана к конкретному человеку.
Суду важны не токены, а вход и выход из крипты
Главный инструмент для расследования в таком случае — анализ традиционных финансовых документов: банковских выписок, отчетов о доходах, операций с картами. Если удается установить факт покупки криптовалюты через биржи, платежные системы или даже оплату товаров в биткоинах, это может стать основанием для запроса в суде.
Цепочка доказательств может быть построена через анализ цифрового следа: транзакции в блокчейне, упоминания в переписке, следы покупок на средства, полученные от продажи криптоактивов. Суд может признать активы существующими даже без прямых доказательств владения, если представленные данные будут достаточными.
Ответственность за сокрытие и последствия спустя годы
Суды в Англии и Уэльсе наделены широкими полномочиями: если установлено, что один из супругов скрыл активы, могут быть вынесены решения о передаче других активов или назначено новое рассмотрение дела спустя годы после развода. Также возможны штрафы и даже тюремные сроки за недостоверные сведения о финансовом положении.
Дополнительную роль в выявлении криптоследа играет анализ налоговых деклараций. Превращение цифровых активов в фиат сопровождается налоговыми обязательствами — такие операции должны отражаться как прирост капитала. Отсутствие данных в отчетности может стать косвенным доказательством попытки сокрытия дохода.
Важное ограничение: супруг не имеет права самовольно получить доступ к личным устройствам другого — например, компьютеру или телефону. Это может повлечь ответственность вплоть до уголовной. Все доказательства должны быть получены легально и оформлены надлежащим образом.
Скрываться все сложнее
Юристы предупреждают: с ростом распространения криптовалют становится все сложнее оставаться полностью анонимным. Углубленный контроль, новые требования к отчетности и появление правоприменительной практики в судах делают попытки спрятать активы все более рискованными.
На фоне все большего внедрения криптовалют в повседневные расчеты, суды постепенно накапливают опыт по работе с цифровыми активами. Адвокаты отмечают, что это уже не слепое пятно в бракоразводных процессах, а новая сфера, где честность больше не гарантирует преимущества — но «ложь уже точно не пройдет бесследно».
Данный пост носит исключительно информационный характер и не является рекламой или инвестиционным советом. Пожалуйста, проводите собственное исследование, принимая какие-либо решения.