Менять крипту в режиме P2P на биржах всегда было делом рискованным, так как ваш визави по сделке может слить вам «черноту» (актив криминального происхождения), и вы невольно окажетесь конечной точкой (бенефициаром) этой цепочки при расследовании органов.
Но это скорее о традиционных рисках. Сегодня же предупредим деген-общественность о новом прекрасном. Так в P2P-обменниках появился новый вид скама — он стал возможен из-за поправок в законе 161-Ф3 о платежных системах от 25 июля.
Напомним, что по новым правкам ЦБ может легко заблокировать все ваши счета во всех банках — достаточно одной выдуманной онлайн-жалобы от мошенника, что вы якобы занимаетесь махинациями.
И вот первый прецедент: парень решил как обычно вывести крипту с Bybit через P2P. На следующий день ему звонят из его банка и говорят, что деньги на карту ему прислали ошибочно — так заявил отправитель-мошенник уже после завершения P2P-сделки.
Герой истории деньги возвращать отказался и попытался доказать банкирам, что всё было честно. Предсказуемо, старательное втирание банкирскому суппорту про «мутную муть» (обмен крипты на бирже и механизмы P2P) не помогло: через два дня все банковские счета во всех банках заблокировали, дальше парня внесли в «черный список ЦБ», и, наконец, ему отказываются выдавать наличку с его счетов. Деньги же от уже проведенной P2P-сделки автоматически возвращены атакующему.
В случае перевода денег на мошеннические реквизиты из базы ЦБ без двухдневного периода приостановки и дополнительного подтверждения клиентом платежа, банки будут обязаны вернуть деньги клиенту. В отношении самого «мошенника» финансовые организации будут блокировать обслуживание.
Поскольку решение принял ЦБ, банки разводят руками и предлагают парню жаловаться в Спортлото. О механизме реабилитации ЦБ поясняет так:
После получения обращения (жалобы на блок), ЦБ будет опрашивать все финансовые организации о причинах и обстоятельствах включения клиента в базу мошенников. Если хотя бы одна из финансовых организаций докажет, что клиент включен туда за дело, то ЦБ откажет в реабилитации.