Блокчейн-аналитик ZachXBT раскритиковал криптоиндустрию за неспособность расследовать взломы и вернуть похищенные средства. По его словам, экосистема нормализовала кражи и полностью зависит от действий правоохранительных органов, которые сами не справляются с задачами. Он перечислил десятки нерешенных проблем, мешающих защите пользователей.
Проблемы с расследованиями и возвратом средств
ZachXBT назвал позорным тот факт, что отрасль, построенная на идее независимости от государства, полностью полагается на него при расследовании краж. Он указал, что ни одна другая сфера не воспринимает массовые хищения как норму в такой степени.
Среди главных проблем – отсутствие квалификации у правоохранительных органов. Более 95% полицейских, по его словам, не способны отследить даже простейшие кражи или получить замороженные средства с централизованных бирж. Преступления на сумму до $100 тыс. часто вовсе не расследуются из-за нехватки ресурсов.
Юрисдикции, несовершеннолетние и отсутствие сотрудничества
Еще одна проблема, по словам эксперта, – территориальная разобщенность. Пострадавший может находиться в одной стране, а злоумышленник – в другой, которая не сотрудничает с международными следствиями. Если же преступник несовершеннолетний, полиция часто закрывает дело. При этом сами команды проектов и биржи не готовы взаимодействовать с частным сектором.
Даже если пользователь готов судиться, расходы на юристов нередко превышают сумму потерь, отмечает ZachXBT. При этом офшорные биржи игнорируют решения судов, ссылаясь на неясность законодательства.
По словам специалиста, в случае громких взломов добиться оперативного реагирования бывает практически невозможно. Например, чтобы заблокировать активы в стейблкоине, часто требуется судебный ордер в течение нескольких минут, что на практике нереализуемо.
Некоторые основатели проектов получают миллионы на отмывании краденых средств и не возвращают их пользователям, демонстрируя при этом успешные метрики и активность в соцсетях.
KYC и KYT практически бесполезны
По словам ZachXBT, KYC превращается в ловушку для обычных пользователей. Их персональные данные часто сливают хакеры, а аккаунты можно купить. Системы мониторинга транзакций в свою очередь легко обходятся и не решают проблему.
При этом многие DeFi-протоколы получают почти весь оборот от санкционированных юрисдикций вроде КНДР и отказываются брать на себя ответственность. Централизованные биржи тоже не всегда действуют оперативно – даже когда отмывание происходит за минуты, отклик занимает часы.
Системный кризис и роль государства
ZachXBT признал, что ситуация со взломом Bybit показала всю глубину кризиса в отрасли. Он провел много часов, помогая замораживать украденные средства, и увидел, насколько неэффективно организована защита пользователей. По его мнению, без жесткого вмешательства государства и новых правил индустрия сама не справится с проблемами.
Данный пост носит исключительно информационный характер и не является рекламой или инвестиционным советом. Пожалуйста, проводите собственное исследование, принимая какие-либо решения.