Каждый год блокчейн приносит новые инновации и тенденции, которые меняют индустрию. Обычно новое направление является предвестником бычьего рынка. Так было со смарт-контрактами, NFT и DeFi.
2024 год станет переломным для блокчейна по нескольким причинам. За прошедшие годы технология стала более зрелой и получила широкое признание. Более того, правительства, финансовые учреждения и миллиардные компании признают потенциал блокчейна.
Крупнейшие игровые студии, технологические гиганты и целые государства вливают деньги в блокчейн. В этой статье мы разберем намечающиеся тренды, к которым стоит быть готовым в следующем году.
Принятие блокчейна компаниями
Недавнее представление компанией BlackRock спотового ETF на биткоин вызвало новый интерес институционалов к криптовалютам. Решение BlackRock держать в своем ETF реальные BTC, а не фьючерсные контракты, подтолкнуло других крупных игроков, таких как WisdomTree и Invesco, к рассмотрению заявок на создание собственных спотовых ETF биткоина.
EDX Markets, криптовалютная биржа, поддерживаемая Charles Schwab, Fidelity Digital Assets и Citadel Securities, также запустила свою платформу и успешно провела раунд финансирования. Чтобы обойти возможные препятствия со стороны регулирующих органов, EDX работает как некастодиальная биржа, воздерживаясь от хранения криптоактивов клиентов во время транзакций. Кроме того, SEC не рассматривает ни одну из криптовалют, предлагаемых на EDX Markets, в качестве ценных бумаг.
Инсайдеры отрасли рассматривают институциональное принятие криптовалют как важнейшее событие. Оно свидетельствует о доверии к потенциалу биткоина как основного инструмента в традиционных финансах и может повысить стабильность рынка за счет снижения волатильности. Институциональное принятие может демократизировать доступ к криптовалютным инвестициям и определить будущее цифровых активов.
Я ожидаю принятие спотового ETF уже в начале 2024 года. Скорее всего, на этой новости рынок пойдет вниз, но после этого нас ждет самый большой мыльный пузырь, то есть булран в истории.
Рост DeFi сегмента
По мере того как DeFi (децентрализованные финансы) расширяет свое влияние на сцену FinTech, они также способствуют рождению новых направлений, таких как GameFi, SocialFi и InsureTech. Большинство этих платформ обязаны своим существованием смарт-контрактам на Ethereum. DeFi стремится заменить посредников более быстрыми, совершенными и экономически эффективными системами, хотя проблемы, связанные с уязвимостью протоколов остаются.
Программируемость DeFi позволяет создавать специализированные финансовые инструменты и смарт-контракты, которые оптимизируют операции и сокращают расходы. Это особенно актуально для малого и среднего бизнеса.
В центре внимания — развивающиеся технологии на базе DeFi, которые обещают создание новых рабочих мест и расширение бизнеса. К ним относятся:
BusiFi: инструменты управления бизнесом на основе блокчейна и DApps.
FanFi: финансовые технологии, ориентированные на фанатов, улучшающие управление фанбазой и ее монетизацию.
GameFi: инструменты для управления финансами в играх на основе блокчейна, обеспечивающие прозрачность и предотвращающие мошенничество.
IndFi: промышленные приложения, повышающие эффективность за счет устранения посредников.
MediaFi: децентрализованные технологии для производства мультимедиа.
RegFi: доверие и прозрачность в процессах регулирования (выборы и другие голосования) с помощью смарт-контрактов и децентрализованного управления.
SciFi: финансовая поддержка исследователей, гарантирующая прозрачность и равноправие.
Однажды я прочитал интересный совет: вы не можете охватить все направления для инвестиций. Поэтому разумно купить одну лидирующую монету в одном направлении. Например, $1inch — DEX, IMX — игры, $link — оракулы и тд. Не финансовая рекомендация.
Цифровые валюты центральных банков
Писал об этом очевидном тренде отдельную статью. С ростом цифровых платежей центральные банки быстро осознают необходимость создания надежных цифровых активов для обеспечения экономической стабильности. Цифровые валюты центральных банков (CBDC) — это ответ на вопрос о безрисковом цифровом стандарте.
Появление цифровых денег ставит под сомнение эффективность фиатных денег. CBDC сохраняют принцип единства денежной единицы и защищают денежный суверенитет, позволяя конвертировать различные цифровые валюты. Важно отметить здесь, что такие цифровые валюты имеют мало общего с криптовалютами.
Резкий рост токенизации цифровых финансов подталкивает центральные банки к переоценке своей технологической инфраструктуры для эмиссии денег центрального банка в оптовых сделках. Это может быть связано с подключением рыночных платформ технологии распределенных реестров (DLT) к инфраструктуре центральных банков или созданием нового сервиса оптовых расчетов на основе DLT в сочетании с центральными деньгами на основе DLT.
Переход к цифровым активам означает сложный путь к финансовым инновациям, и центральные банки играют ключевую роль в руководстве этой трансформацией и поддержании доверия к цифровым деньгам.
NFT как цифровое владение и переосмысление искусства
Сейчас NFT воспринимаются как картинки, которые дураки покупают за сотни тысяч долларов. Но это только зарождение технологии.
На самом же деле эти уникальные токены, основанные на технологии блокчейн, позволяют художникам создавать цифровое искусство, музыку и многое другое, а также продавать их с подтверждением подлинности.NFT меняют концепцию собственности, предоставляя цифровой сертификат подлинности, и это не ограничивается только искусством.
Любой документ: водительское удостоверение, паспорт, доверенность, договор о покупке дома — все может стать NFT.
В 2024 году произойдет бум развития рынка NFT. Это уже не просто нишевая концепция — она станет мейнстримом. Такие рыночные платформы, как OpenSea и Rarible зарабатывают миллиарды на предоставление пространства для монетизации цифрового искусства. Конечно, в последний год их доходы сократились из-за споров о роялти в NFT-сообществе. Однако это тема для отдельной статьи.
Музыканты, художники и писатели получают выгоду от токенизации своих творческих работ. Создавая NFT, они могут получить более прямую связь со своей аудиторией. Больше не нужно обращаться к звукозаписывающим лейблам, галереям или издательствам, когда можно установить прямые отношения с теми, кто ценит их творчество. NFT дают возможность продавать музыкальные альбомы, произведения искусства или даже целые книги напрямую фанатам, минуя посредников.
Игровая экосистема NFT также набирает обороты. Теперь геймеры могут владеть и торговать внутриигровыми активами в виде NFT. От редких скинов до уникального оружия — все превращается в цифровой актив, которым можно торговать. Это не просто игра, это владение частью виртуального мира.
Блокчейн с поддержкой искусственного интеллекта
Влияние ИИ и машинного обучения (ML) на цифровой бизнес, в частности на робототехнику и промышленную автоматизацию, было значительным. Слияние блокчейна и AI может породить уникальные возможности и взаимодействие между людьми и компаниями.
Этот дуэт делает механизмы консенсуса более адаптируемыми, что крайне важно, поскольку блокчейн масштабируется, чтобы вместить больше пользователей и транзакций.
Оптимизация принятия решений
Следующий год познакомит нас с технологией Reinforcement Learning (RL) в протоколах консенсуса. Это динамический подход, который позволяет нодам оптимизировать процесс принятия решений. В традиционных системах Proof-of-Stake (PoS) преимущество имели самые богатые ноды. Но с помощью RL узлы могут адаптировать свои стратегии в зависимости от различных факторов, таких как состояние сети и объемы транзакций.
Генетические алгоритмы
Вторая тенденция — генетические алгоритмы (ГА) для масштабируемого консенсуса. Вдохновленные естественным отбором, ГА используются для поиска наиболее эффективных и масштабируемых стратегий консенсуса. В блокчейне PoS ноды могут настраивать различные параметры своей стратегии консенсуса, представленные в виде «генов». ГА помогают развивать эти стратегии с течением времени, что приводит к созданию эффективной и безопасной сети.
Преимущества блокчейна с поддержкой ИИ значительны. Он обеспечивает повышенную эффективность, масштабируемость, адаптивность, безопасность и большую децентрализацию. Блокчейн меняет правила взаимодействия с комьнюити и способен анализировать огромные объемы неструктурированных данных, что позволяет принимать решения по изменению протоколов на основе данных и с участием всех заинтересованных сторон. Результат? Цифровое будущее, которое не только эффективно, но безопасно и децентрализовано.
В теории все выглядит замечательно, но на практике этого никто пока не реализовал. Проекты указывают в своих питчдеках AI и blockchain, чтобы привлечь более крупные раунды инвестиций. Так я плотно засажен в $GPT, который принес мне минус 5 иксов.
