По данным Bloomberg, французский регулятор ACPR проводит проверки десятков платформ, предоставляющих услуги с цифровыми активами. По данным источников, процесс начался еще в конце прошлого года и затронул более 100 компаний, именуемых в Франции Prestataire de Services sur Actifs Numériques (PSAN) – организации, предлагающие услуги, связанные с цифровыми активами или криптовалютами
В ходе проверок ACPR потребовало от Binance усилить процедуры управления рисками и соответствия требованиям по борьбе с отмыванием средств. Как уточнили источники Bloomberg, речь может идти о расширении подразделений комплаенса или повышении защищенности IT-систем.
В заявлении Binance говорится, что периодические инспекции на местах являются стандартной практикой надзора за регулируемыми организациями.
Координация надзора в ЕС
Проверки проходят на фоне растущих разногласий между странами ЕС в вопросах крипторегулирования. Франция, Австрия и Италия в сентябре призвали Европейское управление по ценным бумагам и рынкам (ESMA) взять на себя прямой надзор за крупнейшими криптокомпаниями и ужесточить требования, чтобы устранить различия в подходах национальных регуляторов.
Контроль ACPR направлен на проверку соблюдения условий регистрации PSAN – прежде всего, исполнения мер против отмывания денег и финансирования терроризма. Как правило, после проверок компаниям дается несколько месяцев на устранение выявленных нарушений.
Информация, собранная ACPR, передается в Комиссию по финансовым рынкам (AMF). Игнорирование предписаний может повлечь санкции или затруднить получение лицензии MiCA, которая дает право работать по всей территории ЕС.
В соответствии с действующими правилами компании, зарегистрированные во Франции, должны получить разрешение MiCA до конца июня 2026 года. На данный момент его получили лишь несколько игроков, включая Deblock, GOin, Bitstack и подразделение французского банка Crédit Agricole – CACEIS.
Данный пост носит исключительно информационный характер и не является рекламой или инвестиционным советом. Пожалуйста, проводите собственное исследование, принимая какие-либо решения.