Власти Турции готовят новый пакет мер для борьбы с отмыванием преступных доходов через криптовалюту. Министерство финансов и Казначейство страны намерены усилить контроль за криптосервисами, особенно в связи с ростом нелегальных ставок и онлайн-мошенничеств. Ведомство раскрыло основные положения будущего регулирования: от временных ограничений на вывод средств до лимитов по стейблкоинам.
Новые обязанности для криптосервисов
Согласно официальному заявлению, Министерство запросит от всех криптовалютных платформ (Crypto Asset Service Providers, KVHS) детальную информацию о целях и источниках происхождения средств, задействованных в транзакциях. При каждой операции пользователи будут обязаны указывать пояснение длиной не менее 20 символов.
Ограничения на вывод средств без Travel Rule
Вводятся ограничения на вывод криптовалюты в случаях, когда не применяется «правило путешествия» (Travel Rule), обязывающее передавать идентификационные данные участников транзакции. Для таких операций установят временной барьер: пользователи смогут вывести активы не ранее чем через 48 часов после их покупки, обмена или зачисления. Если вывод происходит с конкретного аккаунта впервые, время ожидания составит минимум 72 часа.
Для переводов стейблкоинов установят суточный лимит в $3 тыс. и месячный в $50 тыс. Платформы, соблюдающие все требования Travel Rule, включая предоставление информации о фамилии, имени, адресе, дате и месте рождения отправителя и получателя, смогут увеличить эти лимиты вдвое.
Ограничения не коснутся законных участников рынка
Министр финансов Мехмет Шимшек (Mehmet Şimşek) заявил, что регулирование нацелено на блокировку незаконных схем, при этом не ограничивая легальные формы криптоактивности. Так, участники, задействованные в обеспечении ликвидности, маркетмейкинге или арбитраже между платформами, при условии документального подтверждения происхождения средств, смогут проводить операции без новых лимитов. Ответственность за соблюдение требований возлагается на сами платформы.
Шимшек подчеркнул, что несоблюдение новых требований будет караться административными и финансовыми мерами, включая отказ в выдаче лицензии или ее аннулирование. По его словам, полное соответствие платформ новым нормам критично как для безопасности пользователей, так и для защиты финансовой системы.
Данный пост носит исключительно информационный характер и не является рекламой или инвестиционным советом. Пожалуйста, проводите собственное исследование, принимая какие-либо решения.