Крупнейшие криптоаферисты: что такое rug pull и как распознать обман?

Криптовалютами интересуются миллионы людей, и хотя здесь можно хорошо заработать, рисков тоже хватает. Один из самых коварных — это так называемый rug pull. Если вы уже знакомы с миром цифровых активов, скорее всего, слышали об этом термине. В двух словах, rug pull — это форма мошенничества, при которой команда, стоящая за новым криптопроектом или токеном, внезапно покидает проект и выводит все вложенные средства. В результате пользователи остаются ни с чем — с обесцененными токенами и без возможности вернуть свои инвестиции.

Так как индустрия криптовалют по-прежнему слабо регулируется, в ней активно действуют злоумышленники, желающие нажиться на доверчивых инвесторах. Ситуацию усугубляет стремительное распространение криптовалют и влияние социальных сетей: подобные аферы сегодня происходят всё чаще и быстрее.

Но бояться не стоит — главное быть информированным и осторожным. В этом материале мы подробно расскажем, как распознать признаки потенциального rug pull и как избежать участия в сомнительных проектах. 

Что такое криптовалютный rug pull?

Фраза rug pull в дословном переводе означает «выдернуть ковер из-под ног», заставив человека потерять опору и упасть. А что означает этот термин в контексте криптовалют?

В мире цифровых активов rug pull — это технически продуманная схема мошенничества, характерная для новых криптопроектов и токенов. Она происходит тогда, когда разработчик проекта внезапно выводит все средства, собранные от инвесторов.

После этого проект обесценивается, а сам токен теряет стоимость, оставляя держателей с ничем не обеспеченными активами. Фактически, мошенники просто «выдергивают ковер» из-под инвесторов, лишая их вложенных средств и всякой надежды на возврат.

Как работает схема rug pull?

Для таких схем нужна базовая техническая подготовка. Мошенники создают криптопроект или токен, зачастую «привязанный» к популярным активам вроде ETH или SOL. Затем они начинают активно продвигать его, обещая инновационные технологии, высокий доход или привлекая известных инфлюенсеров для рекламы в соцсетях.

Параллельно они прибегают к различным сомнительным методам, чтобы искусственно поднять цену токена. Когда сумма собранных средств достигает нужного уровня, организаторы quietly выводят все деньги, бросают проект и исчезают, оставляя инвесторов с обесцененными токенами и нулевыми шансами на компенсацию.

Виды rug pull афер в криптовалютах

В зависимости от того, как именно реализуется схема, принято различать два основных типа rug pull: «жесткий» и «мягкий».

Жесткий rug pull — это резкий, полный и стремительный уход команды с деньгами. Обычно это происходит так: разработчик забирает все собранные средства, а команда исчезает. В тот же миг пропадает сайт, соцсети и любые способы связаться с проектом. Инвесторы остаются в полном неведении и без каких-либо шансов вернуть вложенное. Такие схемы отличаются внезапностью и тем, что не оставляют жертвам ни малейших возможностей на компенсацию.

Мягкий rug pull — это более завуалированный и растянутый во времени способ ухода. Иногда разработчики уходят постепенно: выводят деньги по частям, всё меньше общаются с пользователями и снижают активность в сообществе. При этом создаётся видимость, будто проект продолжает развиваться. Иногда даже публикуются обновления и ведётся общение с пользователями, чтобы поддерживать доверие. Однако в какой-то момент разработчики всё же исчезают — оставив за собой недофинансированный, а затем и вовсе мертвый проект.

Кроме различий в способах работы, есть и несколько популярных типов таких мошеннических схем.

"Pump and dump" — одна из самых известных стратегий обмана. Команда искусственно раздувает стоимость токена, скупая его в больших объёмах и создавая ажиотаж вокруг проекта. Когда цена достигает пика, организаторы распродают свои активы, обрушивая рынок и оставляя других инвесторов с обесцененными токенами.

Вывод ликвидности — популярный метод на децентрализованных биржах и DeFi-платформах. Злоумышленники запускают токен в связке с известной криптовалютой, такой как ETH или SOL, чтобы создать впечатление, будто в пуле есть настоящая ликвидность. За счёт рекламных обещаний и громких заявлений о доходности они привлекают новых инвесторов. Когда цена достигает нужной отметки, команда просто выводит всю ликвидность, и токен теряет свою ценность за считанные минуты.

Ограниченные ордера на продажу — технически сложная афера. Разработчик прописывает в коде токена условие, по которому продавать монеты может только он сам. Когда курс поднимается, он распродаёт свои активы, а остальные участники не могут выйти из проекта — их токены становятся невостребованными.

Фейковый проект — классический способ обмана доверия. Создаётся видимость серьёзного криптопроекта, активно ведётся маркетинг, собираются инвестиции, а затем команда просто исчезает. Участники, как правило, получают токены, которые больше ничего не стоят.

"Exit scam" — более изощрённая схема. Проект может функционировать как будто бы легально в течение какого-то времени, показывая «признаки жизни», выпуская обновления, взаимодействуя с сообществом. Но в определённый момент все активы выводятся, и проект бесследно исчезает. Такой подход особенно опасен — он формирует ложное чувство безопасности и доверия у инвесторов.

Пирамидальная схема (Ponzi) — старая как мир, но всё ещё рабочая модель обмана. Участникам обещают быструю прибыль или сверхдоходность. Доходы первым инвесторам выплачиваются за счёт денег новых участников. Как только поток новых вложений прекращается, вся структура рушится.

Крупнейшие rug pull аферы в истории криптовалют

Чтобы лучше понять, как работают схемы rug pull, стоит рассмотреть несколько самых громких и разрушительных случаев за всю историю крипторынка.

BitConnect

ICO BitConnect стартовало в 2016 году и стало одним из первых и самых масштабных примеров Ponzi-схемы в криптовалютной индустрии. Основатель проекта запустил так называемую платформу для кредитования, где инвесторам предлагалось обменивать свои биткоины на монету BitConnect (BCC) с обещанием стабильно высокой доходности.

Участникам гарантировали до 40% прибыли в месяц — это должно было привлечь как можно больше новых инвесторов и поддерживать иллюзию устойчивого роста. Благодаря агрессивному маркетингу BitConnect быстро стал заметным и собрал вокруг себя тысячи пользователей по миру. 

Однако уже в ноябре 2017 года власти Великобритании потребовали от BitConnect доказательств легальности в течение двух месяцев. А 3 января 2018 года в дело вмешались американские регуляторы: Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) направила проекту предписание о немедленном прекращении деятельности, официально назвав его финансовой пирамидой. Среди претензий были — вводящие в заблуждение обещания и отсутствие прозрачности.

17 января 2018 года BitConnect был закрыт, а цена токена BCC рухнула на 92%. Тысячи инвесторов лишились своих вложений. По оценкам, основатели проекта вывели более $2 миллиардов. Они пообещали вернуть средства пользователям, но большинство пострадавших так и не получили компенсации — несмотря на поданные иски и продолжающиеся разбирательства.

OneCoin

Проект OneCoin появился в 2014 году, его основателем стала Ружа Игнатова, провозгласившая свою криптовалюту «революцией в мире финансов». Она утверждала, что OneCoin, как и другие цифровые активы, можно добывать (майнить), хранить в кошельке и использовать для оплаты товаров и услуг. Общий выпуск якобы должен был составить 120 миллиардов монет.

На деле же у OneCoin не было ни блокчейна, ни платёжной системы — по сути, никакой криптовалюты не существовало. Компании OneCoin Ltd. и OneLife Network Ltd., стоявшие за проектом, были больше известны как продавцы «скопированных» обучающих материалов по криптотематике.

Эти материалы распространялись через многоуровневый маркетинг (MLM): покупателям предлагали бонусы за привлечение новых участников. Именно через сетевой маркетинг проект быстро разросся — люди вкладывали средства, надеясь на высокий доход.

Покупателям выдавались токены, которые можно было использовать для «добычи» OneCoin, хотя никакой реальной майнинговой системы не существовало. Для вывода средств была создана внутренняя биржа xcoinx, через которую участники могли обменивать OneCoin на евро. Но доступ к этой платформе имели только те, кто вложил достаточно крупную сумму.

В январе 2017 года xcoinx была закрыта. К тому моменту, по оценкам, создатели уже собрали около $4 миллиардов. Вскоре проект свернули, а основатели исчезли. Несмотря на то, что часть фигурантов дела была задержана, вернуть деньги инвесторам до сих пор не удалось. Судебные процессы продолжаются.

История OneCoin получила продолжение. Один из сооснователей крупнейшей криптопирамиды был приговорён к 20 годам тюрьмы. Суд признал его виновным в мошенничестве и отмывании средств.

Squid Game

Афера с токеном Squid Game стала одним из самых громких exit scam случаев в криптоиндустрии конца 2021 года. Вдохновлённые популярным южнокорейским сериалом от Netflix, мошенники стремительно запустили токен Squid Coin ($SQUID), позиционируя его как «играй и зарабатывай» (play-to-earn).

Разработчики утверждали, что $SQUID можно будет использовать для участия в онлайн-игре, созданной по мотивам сериала. Пользователям якобы предстояло сражаться за денежные призы в виртуальных версиях смертельно опасных «детских игр», как в самом шоу.

Инвесторов подкупали не только обещания наград, но и возможность обмена $SQUID на другие криптовалюты и даже на фиатные деньги. Всё это подогревало интерес и поднимало ажиотаж вокруг проекта.

Когда сериал стал хитом, цена токена выросла с $0,01 до более чем $2 800 всего за неделю. Но когда $SQUID достиг пика, инвесторы столкнулись с неожиданной проблемой — продать токены было невозможно. Это сразу вызвало тревогу и вопросы о честности проекта.

Вскоре стало ясно: разработчики продали весь свой запас токенов, обрушив цену более чем на 99% за считаные дни. Они заработали на этом более $3,38 млн, а пользователи остались с бесполезными монетами. После этого сайт проекта и все страницы в соцсетях были удалены — следы существования Squid Coin полностью исчезли.

Luna Yield

Важно не путать этот проект с известным токеном Terra (LUNA/UST). Luna Yield (LUNY) — это другой проект, созданный на базе блокчейна Solana в 2021 году. Он позиционировался как агрегатор доходности (yield aggregator) и якобы сотрудничал с проверенными криптоплатформами вроде SolPad.

Во время IDO (Initial Dex Offering — первичное размещение токенов на децентрализованной бирже) проект быстро привлёк внимание, и многие инвесторы вложили в него крупные суммы. Но уже спустя три дня после запуска, все собранные средства были выведены.

Создатели направили деньги через Tornado Cash — сервис, который позволяет анонимно перемещать криптовалюту и часто используется для отмывания средств. После этого сайт Luna Yield и страницы в соцсетях были удалены. По оценкам, организаторы аферы присвоили около $6,7 млн.

Libra Token

 Эта история напоминает, что даже известные лица не могут гарантировать надёжность проекта. Токен Libra ($LIBRA) был публично поддержан президентом Аргентины Хавьером Милеем — с посылом, что он поможет экономическому росту страны. Это вызвало огромный интерес и привлекло множество инвесторов.

Однако после того как средства были собраны, команда проекта, как сообщается, вывела деньги, а цена токена резко обвалилась. Инвесторы остались с обесцененными активами. Несмотря на обвинения в мошенничестве и начатые расследования, жертвы этой аферы до сих пор не имеют реального шанса вернуть свои вложения.

Крах токена Libra — ещё один пример того, как проекты с громкими обещаниями и известными фигурами могут быстро обернуться обвалом доверия к крипторынку. Скандал вокруг Libra стал важной вехой в падении интереса к мемкоинам и усилил скепсис инвесторов в секторе.

На фоне обвала Libra сам Хавьер Милей впервые подробно объяснил свою роль в ситуации, отрицаю связь с продвигаемым активом и подчёркивая, что просто поделился информацией. Его комментарии вновь разожгли обсуждения вокруг этого скандала и реакции крипто-сообщества.

Правовые последствия rug pull мошенничества

Rug pull остаётся одной из самых распространённых форм мошенничества в криптосреде. Какая ответственность грозит создателям схемы? И есть ли у пострадавших способы защититься? Сейчас разберёмся. 

Являются ли крипто rug pull схемы незаконными?

Регулирование криптовалют до сих пор остаётся разрозненным и нестабильным: нет единой международной системы законов, регулирующих индустрию цифровых активов. Однако в каждой стране существуют свои трактовки и правовые последствия для подобных преступлений. Поэтому вопрос о том, является ли rug pull незаконным, напрямую зависит от юрисдикции, в которой он произошёл, а также от конкретных обстоятельств аферы.

Тем не менее, поскольку rug pull — это, по сути, форма мошенничества, он может подпадать под действие различных финансовых законов. В частности:

• Законы о ценных бумагах

Если проект продаёт токены или инвестиционные контракты, подпадающие под определение ценных бумаг, это может считаться нарушением законодательства о рынке ценных бумаг.

• Законы о защите прав потребителей

Если в проекте присутствует обман, дезинформация или недобросовестные торговые практики, это также может быть нарушением прав потребителей.

• Законы KYC и AML

Если можно доказать, что проект занимался отмыванием денег или нарушал правила «Знай своего клиента», это влечёт за собой ответственность по антикоррупционным и финансовым законам.

Учитывая это, организаторы rug pull могут понести серьёзные юридические последствия — вплоть до обвинений в отмывании денег, мошенничестве, использовании коммуникационных сетей для преступных целей и тюремного заключения.

Технологии упрощают доступ к криптовалютам и привлекают новых пользователей, но вместе с удобством растет ответственность за соблюдение KYC и AML. Если проект нарушает эти правила, организаторы рискуют столкнуться с уголовной ответственностью и судебными исками.

Прецеденты и действия регуляторов

В последние годы правоохранительные органы и регуляторы всё активнее реагируют на случаи rug pull. Среди предпринимаемых ими шагов — гражданские иски, изменения в законодательстве, уголовные расследования и международное сотрудничество.

Например, сенатор штата Нью-Йорк Кевин Томас в 2024 году представил законопроект о криминализации rug pull и других видов криптомошенничества. Несмотря на то, что инициатива не была принята, она стала важным шагом в сторону законодательного признания проблемы.

Иногда подобные меры действительно помогают вернуть инвесторам часть средств. Кроме того, некоторые регуляторы начали сотрудничать с криптобиржами, чтобы замораживать украденные активы.

К числу наиболее заметных правовых действий относятся:

• Уголовные расследования

Финансовые и правоохранительные органы проводят расследования, в результате которых нередко происходят аресты и судебные процессы. Примеры — дела BitConnect и OneCoin.

• Законодательные инициативы

Некоторые штаты и страны либо уже ввели уголовную ответственность за rug pull, либо готовят соответствующие поправки. Один из примеров — проект закона в штате Нью-Йорк.

• Гражданские иски

Многие пострадавшие подают иски против создателей и промоутеров скам-проектов, пытаясь вернуть хотя бы часть потерянных средств.

Как распознать возможный rug pull: главные тревожные признаки

Чтобы не стать жертвой очередного криптомошенничества, важно уметь замечать тревожные сигналы. Вот на что стоит обратить особое внимание при оценке любого проекта.

Анонимная или непроверенная команда

Прежде всего — проведите собственное исследование. У любого серьёзного криптопроекта должна быть прозрачная команда с открытыми биографиями и опытом, который можно проверить. Если создатели скрываются под псевдонимами или вовсе неизвестны — это серьёзный повод насторожиться: таким людям проще исчезнуть с вашими деньгами.

Отсутствие прозрачности

Когда проект уклоняется от ответов, не делится подробностями о своём устройстве или не публикует важную информацию — это красный флаг. Отсутствие прозрачности зачастую означает, что у команды могут быть скрытые намерения.

Незаблокированная ликвидность

Если у проекта нет функции блокировки ликвидности, это означает, что разработчики могут в любой момент опустошить пул ликвидности, тем самым лишив инвесторов возможности продать свои токены. В проверенных проектах минимум 80% ликвидности блокируется в смарт-контракте. Проверить это можно через блокчейн-обозреватели, такие как Etherscan или BscScan.

Слабое взаимодействие с сообществом

Настоящие криптопроекты всегда строят и поддерживают активное сообщество: отвечают на вопросы, публикуют обновления, ведут каналы в Telegram, Discord и других платформах. Отсутствие диалога с аудиторией — сигнал о потенциальной ненадёжности.

Нереалистичные обещания доходности

Если вам предлагают «гарантированную» высокую доходность или «безрисковые» инвестиции — это почти наверняка мошенничество. Такие обещания рассчитаны на то, чтобы привлечь доверчивых пользователей. Будьте осторожны, если проект усиленно себя рекламирует и заставляет торопиться. Спешка и давление — это частые признаки скама.

Нет чёткого роудмапа или внятного whitepaper

Проекты без внятной дорожной карты, плохо оформленного whitepaper или с чрезмерно заумной технической документацией часто маскируют подделку под технологическую инновацию. Настоящий проект должен быть понятен, логично структурирован и ясно объяснять свои цели и механику.

Также к тревожным признакам можно отнести чрезмерную опору на знаменитостей и инфлюенсеров и централизованный выпуск токенов или контроль над ликвидностью. А еще можно заметить многочисленные грамматические ошибки на сайте проекта — они могут указывать на спешку или дилетантский подход.

Как не стать жертвой rug pull?

Раз вы знаете, что такое rug pull и как он работает, пора понять, как избегать таких проектов. Вот основные шаги.

Изучайте проект до вложений

Перед тем как инвестировать в любой криптопроект, уделите время его изучению. Обратите внимание на структуру, цели и прозрачность — если всё расплывчато или непонятно, лучше держаться подальше.

Проверяйте команду

У настоящих проектов всегда есть команда, открыто представленная в интернете. Ищите профили участников в соцсетях, на LinkedIn или профессиональных площадках. Если они есть только на сайте проекта — это тревожный сигнал.

Оценивайте активность сообщества

Настоящие проекты имеют живое, вовлечённое сообщество, с которым ведётся диалог. Оцените активность в Discord, Telegram, Twitter. Настоящее доверие формируется через открытость.

Проверяйте аудиты безопасности

Если проект не проходил независимую техническую проверку — это красный флаг. Уважающие себя команды обязательно проводят сторонние аудиты и публикуют отчёты. Обязательно изучите их: в них могут быть указаны уязвимости или потенциальные угрозы.

Заключение

Rug pull — это когда проект стартует с громкими обещаниями, собирает инвестиции, а затем разработчики просто исчезают, прихватив все средства. Это одна из самых распространённых схем в криптомире, чему во многом способствует отсутствие единых международных правил и контроля.

Даже несмотря на то, что власти в разных странах ужесточают правила и пытаются остановить мошенников, те продолжают придумывать новые способы обмана. Поэтому ответственность лежит и на самих инвесторах: нужно быть внимательными, разборчивыми и понимать, на какие признаки стоит обращать внимание.

Всегда сомневайтесь в проектах, обещающих быстрый и гарантированный доход — именно на алчности чаще всего и играют мошенники. Спокойствие, осмотрительность и холодная голова — лучшие инструменты инвестора.

Мир криптовалют полон возможностей, но без должной осторожности можно легко стать жертвой. Знание природы rug pull схем и способность критически оценивать проекты — ваш главный щит от потерь.