Почему именно сейчас и почему крипта в фокусе
Единый орган решили основать после нескольких громких скандалов 2020-х годов, вроде Danske Bank, Swedbank, ING. Тогда пришло осознание, что национальные регуляторы не справляются с трансграничными схемами: деньги спокойно гуляют по ЕС.
По оценка за 2025 год через криптовалюты отмыли не менее $82 млрд . При этом эксперты подчеркивают, что основная масса грязных денег по-прежнему проходит через традиционные банки, а не через блокчейн.
«AMLA знаменует собой новую главу в борьбе Европы с отмыванием денег и финансированием терроризма, переходя от разрозненных национальных мер реагирования к единой, основанной на оценке рисков системе, адаптированной к сложности современных преступных сетей», – написала в отчете Бруна Шего, председатель AMLA.
Дервилл Роуленд, член совета, на недавней конференции тоже отметила: «Мы будем смотреть на данные, а не на хайп. Пока рано говорить, сколько ресурсов уйдет именно на крипту, но анонимность, скорость, глобальность действительно создают очень удобную среду для отмывания».
Если коротко, то запуск AMLA – это сигнал, что ЕС хочет превратить финансовый рынок (включая крипту) в максимально прозрачную систему. Для пользователей – больше защиты от скама и грязных денег. Для бизнеса – больше бюрократии, отчетности, расходов.
